「できれば毎日働かずにお金が入ってきたらいいのに…」
そう思ったこと、一度はありませんか？
そんな夢を少しでも現実に近づけてくれるのが「不労所得（ふろうしょとく）」です。
これは、自分が直接働かなくても得られる収入のこと。
たとえば、家賃収入や株の配当、ネットビジネスの収益などが代表的です。
不労所得ってどういうもの？
不労所得の一番の魅力は、「時間の自由」が手に入ることです。
会社に行かなくても、パソコンにかじりつかなくても、お金が定期的に入ってくるようになると、生活の選択肢が一気に広がります。
旅行に行ったり、家族と過ごしたり、自分の趣味に時間を使ったり――
そんなライフスタイルを目指せるわけです。
ただし、完全に「何もしなくていい」というわけではなく、最初にある程度の知識と準備が必要です。
コモディティ投資ってなに？
では今回のテーマである「コモディティ投資」について説明します。
コモディティ（Commodity）とは、ざっくり言えば「商品」のこと。
スーパーで売ってる日用品のことではなく、「世界中で同じ価値があるモノ」のことを指します。
たとえばこんなものがあります。
- 金（ゴールド）
- 原油（ガソリンのもと）
- 天然ガス
- 銀や銅などの金属
- 大豆やトウモロコシなどの農作物
こうしたコモディティは、世界中で取引されていて、値段が日々変動しています。
その価格の変動を利用して利益を出すのが「コモディティ投資」です。
「でも、現物の金塊とか油を買うの？」
と疑問に思うかもしれませんが、実際にはネット証券などを通じて、ETF（上場投資信託）などの金融商品を使って投資できます。
初心者でも意外と簡単に始められるんです。
なぜ今、金や原油に注目すべき？
ここ数年、世界情勢やインフレ（物価の上昇）の影響で、金や原油などのコモディティが改めて注目されています。
- 金は「安全資産」として、経済が不安定なときに買われやすい
- 原油は世界経済の動向に大きく影響され、値動きが大きいのでチャンスも多い
さらに、日本では円安が進みやすく、外貨建てで価値があるコモディティに投資することで、資産を守る手段にもなります。
つまり、今の時代においては、コモディティ投資は「守り」と「攻め」の両方を兼ね備えた選択肢なんです。
このように、不労所得の一つの方法として「コモディティ投資」はとても面白く、これからの時代に合った戦略のひとつだと言えます。
コモディティ投資は、金や原油といった世界的に価値のあるモノを活用する、新しい不労所得の選択肢です。
コモディティとは何か？
「コモディティって聞いたことはあるけど、よく分からない…」
という方も多いと思います。
ここでは、コモディティの意味や代表的な種類、そして他の投資との違いについて、できるだけシンプルに解説します。
コモディティの定義とは？
まず、「コモディティ（commodity）」という言葉をざっくり言うと、世界中で価値が共通している“モノ”のことです。
もう少し専門的に言うと、「商品市場（しょうひんしじょう）で取引される実物資産」と呼ばれます。
簡単にいうと、どこで手に入れても品質や価値がほぼ同じとみなされるモノのことですね。
たとえば、金1グラムは、東京でもニューヨークでもほぼ同じ価値があります。
代表的なコモディティの種類
コモディティにはいろいろな種類がありますが、大きく分けると次の4つのジャンルに分類されます。
1. 貴金属系（価値の保存に強い）
- 金（ゴールド）：最も有名なコモディティ。経済が不安定なときに買われやすい「安全資産」。
- 銀（シルバー）：工業用途も多く、金より値動きが大きいことも。
- プラチナ：自動車の触媒などにも使われる工業金属。
2. エネルギー系（経済活動と直結）
- 原油（オイル）：ガソリンのもと。中東の情勢や経済活動で価格が大きく動く。
- 天然ガス：暖房や発電にも使われ、近年注目度がアップ中。
3. 農産物系（食料としての価値）
- 大豆・トウモロコシ・小麦：気候や国際情勢によって値段が変動しやすい。
- コーヒー・綿花・砂糖：世界的な需要があり、実は取引量も多い。
4. その他の工業原料
- 銅・アルミニウム：建築や電子機器に使われ、景気の動向に敏感。
こうしたモノたちは、先物取引やETFなどを通じて、私たち個人でも投資することができます。
株式や債券との違いって？
コモディティは他の資産、たとえば株式や債券とはいくつかの点で大きく違います。
| 項目 | コモディティ | 株式 | 債券 |
|---|---|---|---|
| 資産の性質 | 実物資産（モノ） | 会社の一部を保有 | 企業や国への貸付 |
| 収益の種類 | 値上がり益が中心（配当なし） | 配当＋値上がり益 | 利息収入 |
| リスク要因 | 需給バランス・気候・地政学 | 会社の業績 | 金利・信用リスク |
| 分散効果 | 株や債券と逆に動くことが多い | 経済全体と連動 | 景気・金利に左右される |
特に注目したいのが、「分散投資の効果」です。
たとえば、株式市場が不安定なときでも、金などのコモディティは逆に値上がりすることがあります。
これは、投資全体のリスクを下げるのに役立ちます。
コモディティは、金や原油といった「世界で共通の価値を持つモノ」に投資する方法です。
株や債券とは性質が異なり、経済の動きや地政学的な要因によって大きく価格が変わるのが特徴です。
うまく活用すれば、他の資産とのバランスをとりながら、不労所得の柱のひとつとして活用できる可能性もあります。
コモディティは“世界で通じる実物資産”。株や債券とは違う性質を持ち、資産の分散に役立ちます。
金への投資 ― 「安全資産」としての魅力
「金（ゴールド）って、なんかお金持ちが買うイメージ…」
と思っていませんか？
実は、私たちのような一般の投資初心者にもおすすめできる資産なんです。
ここでは、金がなぜ注目されているのか、どんな方法で投資できるのか、そしてどんなリスクがあるのかを、順番に見ていきましょう。
金が不況・インフレに強い理由
まず知っておきたいのが、金は「安全資産（セーフ・ヘブン）」と呼ばれているということです。
これは、経済が不安定なときでも価値が落ちにくい資産という意味です。
なぜ金が強いのか？
- 金は実物資産なので、紙幣のように「刷られすぎて価値が下がる」ことがない
- 世界中どこでも価値が通用するため、通貨危機や政治不安でも信頼される
- 供給量が限られているので、インフレ（物価上昇）時に買われやすい
たとえば、円の価値が下がって物の値段がどんどん上がるようなときでも、金は「本当の価値」を守る役割を果たしてくれます。
この「インフレに強い」という特徴は、今のように物価が不安定な時代において非常に心強いですね。
金投資の方法 ― 初心者でもできる！
「じゃあ、金を買ってみようかな」
と思っても、実際に金塊を買ってタンスにしまっておくのは現実的じゃないですよね。
実は、金投資にはさまざまな方法があります。
初心者にも取り組みやすいものを紹介します。
1. 現物（インゴットや金貨など）
- 実際に金そのものを購入
- 信頼できる業者を通して購入する必要あり
- 保管や盗難対策が必要
2. 金ETF（上場投資信託）
- 株のように証券口座から買える
- 実際に金の価格に連動した投資信託
- 少額から始められて、保管の心配も不要
3. CFD（差金決済取引）
- 実物を持たずに金の値動きだけで売買する
- レバレッジが効く（小さな資金で大きく動かせる）が、ハイリスク
- 短期トレード向き
4. 金鉱株
- 金を採掘する会社（例：米国のニューモントなど）の株に投資
- 金価格と連動するが、企業の業績や経営状況にも影響される
- 株式なので配当金を得られる場合も
初心者には、まず「金ETF」や「金鉱株」から始めるのが手軽でおすすめです。
長期保有で“実質的な”不労所得に？
金は配当金を生まないので、「不労所得」と聞くとちょっとズレているように感じるかもしれません。
でも実際には、金の価値が長期的に上昇していくことで、実質的に「増え続ける資産＝不労所得のようなもの」として扱うことができます。
たとえば…
- 10年前に100万円分の金を買っていたら、今は130万円以上になっていることも
- 預金の利息がほとんどゼロの時代に、これだけ増えるのは魅力的
また、世界経済が不安定な時に金の価格が急上昇するケースもあるので、「リスクヘッジ」として持っておくことで、他の資産が下がったときの“保険”の役割にもなります。
金投資のリスクと注意点
もちろん、金投資にもリスクはあります。
以下のポイントには気をつけましょう。
金価格は常に変動する
- 戦争やインフレで上がることもあれば、経済安定で下がることもある
利息や配当がない
- 保有していても定期収入は得られないため、値上がりが前提
為替の影響を受けやすい
- 海外市場で金の価格が決まっているため、円安・円高でも価値が変動する
詐欺・偽造品に注意（現物購入時）
- 特に現物を買うときは、信頼できる販売業者からの購入が必須です
金は「守りの資産」としてとても優秀で、経済が不安定なときにも頼れる存在です。
不労所得のように収入を生むわけではありませんが、長期的に見れば資産を育て、守ってくれる力強いパートナーになります。
投資初心者でも、ETFや金鉱株などを活用すれば少額から始められますし、分散投資の一部としてとてもおすすめです。
金は「守りの資産」として長期的な資産保全に優れ、初心者でも始めやすいコモディティ投資の入り口です。
原油への投資 ― ハイリスク・ハイリターンの選択肢
「原油」と聞くと、ガソリンや灯油のイメージが強いかもしれませんね。
でも実は、この原油も投資の対象として非常に注目されているコモディティのひとつです。
ただし、金とは違って「ハイリスク・ハイリターン」な面があるため、ちょっと注意も必要です。
ここでは、原油投資の特徴や方法、リスクへの備え方などを初心者向けにまとめていきます。
原油市場の特徴 ― なぜ価格が大きく動くのか？
原油の価格は、とにかくよく動くのが特徴です。
たとえば数か月の間に2倍になることもあれば、逆に半分以下になることも…。
原油価格に影響する主な要因は？
- OPEC（オペック）の方針
中東を中心とした産油国のグループで、生産量を調整することで価格に大きな影響を与えます。 - 地政学リスク（戦争・紛争など）
原油の生産地である中東やロシアなどの情勢が不安定になると、供給不安から価格が急騰することがあります。 - 需要と供給のバランス
世界経済が好調だと原油需要が増え、価格が上がりやすくなります。逆に、経済が停滞すれば需要減で下落します。 - 為替相場（特に米ドル）
原油は基本的にドル建てで取引されるので、ドル高・ドル安の影響も無視できません。
つまり、原油価格は政治・経済・気候などさまざまな要素で大きく動くということ。
それだけに、短期間で大きく儲かるチャンスもある一方、逆に損をするリスクもあります。
原油投資の方法いろいろ
「原油って、どうやって買えばいいの？」と思った方へ。
実は原油投資にも、金と同じようにいくつか手段があります。
1. 原油ETF（上場投資信託）
- 原油の価格に連動する商品を買う方法。証券口座があれば簡単に取引可能。
- 代表的なETF：
- 【WTI原油価格連動型上場投信（1671）】
- 米国市場では「USO」なども有名。
2. 原油ETN（上場投資証券）
- ETFに似ているが、実際には債券ベースで運用されている。
- 信用リスク（発行体が倒産した場合など）を多少含む点に注意。
3. 先物取引
- 将来の価格を予測して売買する方法。
- レバレッジ（少ない資金で大きな取引）が使えるが、初心者には難易度が高い。
- 利益も損失も大きくなりやすいので、経験者向き。
4. エネルギー関連株やファンド
- 石油会社（エクソンモービル、シェブロンなど）や、エネルギー分野のETF（VDE、XLEなど）を通じて間接的に原油に投資する方法。
- 株式なので、配当金＝不労所得も期待できるのがメリット。
原油投資は“本当の不労所得”にはなりにくい？
原油そのものは金と同様、「持っているだけで配当が出る」ようなものではありません。
つまり、「放っておいてもお金が増える＝不労所得」としては、少し使いにくい側面もあります。
ただし、以下のような商品を選ぶことで不労所得に近づけることは可能です。
不労所得化の工夫
- 配当金付きのエネルギー関連ETFを保有する
例：米国の「Vanguard Energy ETF（VDE）」などは定期的に分配金がもらえる。 - エネルギー企業の株式を長期保有する
配当が高い企業も多く、安定した不労所得を狙える。 - 短期トレードは避け、長期での成長を期待する
値動きが激しい原油は、ついつい売買したくなりますが、初心者にはリスクが高いため「じっくり育てる」方が安心です。
原油投資のリスクとその回避法
原油投資は魅力的な反面、リスクも多いです。
以下のポイントを理解しておくことが重要です。
主なリスク
- 価格変動が激しい：想像以上に短期間で上下することがある
- 複雑な商品設計：特にETFやETNは「ロールオーバー（先物の切り替え）」で価格がずれることもある
- 政治・戦争リスク：突然のニュースで価格が大きく動く
回避・軽減のポイント
- 投資金額は“無理のない範囲”で！
原油に全資産を投じるのはNG。全体のポートフォリオの10〜20％程度が目安です。 - 値動きの少ない商品を選ぶ
エネルギー関連の高配当株などは、比較的価格が安定している場合もあります。 - 定期積立で時間分散
一括で買うのではなく、毎月一定額ずつ買っていく「ドルコスト平均法」でリスクを分散。
原油は、「うまく使えば大きな利益も狙える」非常にパワフルな投資対象です。
ただし、価格の変動が大きく、初心者にはやや難易度が高い面もあります。
それでも、ETFやエネルギー株を使って長期保有し、配当を得るスタイルであれば、原油投資を「実質的な不労所得」に変えることも可能です。
まずは少額から、リスクを理解した上でチャレンジしてみるとよいでしょう。
原油投資は大きなチャンスとリスクが同居する“攻めの投資”ですが、ETFや配当株で安定運用も可能です。
不労所得としてのコモディティ投資の実現方法
ここまでで、金や原油といったコモディティの特徴や投資手段について紹介してきました。
この章では、それらを実際に「不労所得化」するためのステップや工夫を具体的に解説します。
「なんとなく興味が出てきたけど、何から始めればいいの？」
という方は、ぜひこの章を参考にしてください。
実際の投資ステップ
① 証券口座を開設しよう
まず、投資を始めるにはネット証券で口座を作る必要があります。
おすすめは手数料が安く、取扱商品が豊富な証券会社です。
代表的なネット証券
口座開設はオンラインで完結できます。
本人確認書類（運転免許証など）があれば、数日で取引が始められます。
② 銘柄を選ぶ ― 金や原油の投資先を決めよう
口座を作ったら、次はどのコモディティに投資するかを決める段階です。
ここでは初心者でも手を出しやすいETFや関連株をおすすめします。
たとえば、
- 金のETF → 【SPDRゴールドシェア（GLD）】や【純金上場信託（1540）】
- 原油のETF → 【WTI原油価格連動型上場投信（1671）】
- エネルギー株 → エクソンモービル（XOM）、シェブロン（CVX）
複数のコモディティに分散することでリスクを抑えることができます。
③ 分散投資を意識しよう
「金だけ」
「原油だけ」
と偏った投資は、価格が大きく下がった時のダメージが大きいです。
そのため、次のような分散を意識しましょう。
- コモディティ内での分散（金、原油、天然ガスなど）
- 投資スタイルの分散（ETF、株、投信など）
- 資産全体での分散（株式、債券、コモディティ、REITなど）
不労所得に近づける運用のコツ
コモディティは配当を生まないことが多いですが、運用方法次第で不労所得的な使い方が可能です。
① 長期保有で「資産の増加」を狙う
たとえば金は、短期で見ると値動きがありますが、長期で見ると右肩上がりの傾向にあります。
インフレに強い資産なので、「将来のためにじっくり育てる」という考え方が大切です。
② 自動積立で「時間分散」を取り入れる
毎月コツコツ積み立てることで、「高値づかみ」や「暴落のタイミング」を避けられます。
証券会社によっては、ETFの積立にも対応しているので、活用すると便利です。
③ 分配金が出る商品を活用する
エネルギー関連株や高配当ETFは、配当金（インカムゲイン）という形で不労所得を得ることができます。
値上がり益と配当の「両取り」ができれば理想的ですね。
他の不労所得と組み合わせる戦略
コモディティだけに頼るのではなく、他の不労所得と組み合わせることで、収入の安定性が高まります。
① REIT（不動産投資信託）との併用
REITは、ビルやマンション、商業施設などに投資して、賃料収入を分配金として受け取る仕組みです。
コモディティとは値動きが異なるので、リスク分散にもなります。
② 高配当株投資とミックスする
国内外の高配当株（JT、三菱商事、米国のP&GやAT&Tなど）は、定期的に配当金がもらえるのが魅力。
これらとコモディティを組み合わせれば、収益性と安定性を両立できます。
③ 自動化による手間削減
証券会社の
「定期積立設定」
「配当再投資設定」
などを活用すれば、ほぼ放置でも資産が育つ仕組みが作れます。
これこそが、真の「不労所得化」に近づく第一歩です。
コモディティ投資を不労所得に近づけるには、
✅ 口座開設 → 銘柄選定 → 分散投資
✅ 長期保有や積立など、手間をかけない運用
✅ 他の不労所得と組み合わせて“収入の柱”を複数つくる
この3つがとても大事です。
最初から完璧を目指す必要はありません。少額からスタートして、“お金に働いてもらう感覚”をつかむことが第一歩ですよ。
自動積立や高配当商品を活用することで、コモディティ投資を“ほったらかし運用”に近づけることができます。
コモディティ投資に向いている人・向いていない人
ここまで読んで、
「コモディティ投資って自分に向いてるのかな？」
と思っている方もいるのではないでしょうか。
ここでは、どんなタイプの人に向いていて、どんな人には注意が必要かを整理してみましょう。
合わせて、初心者・経験者それぞれのスタート方法についてもお伝えします。
投資スタイル別：向いている人・向いていない人
まずは、自分の「投資スタイル」や「性格」によって向き不向きを見ていきましょう。
コモディティ投資に向いている人
✅ 長期的にじっくり資産を育てたい人
→ 金や原油は短期的には値動きが激しいですが、長期的にはインフレに強く資産を守る力があります。
✅ 株や不動産だけでは不安な人（分散投資をしたい人）
→ 他の資産とは違った動きをするため、ポートフォリオの安定化に役立ちます。
✅ 世界情勢や経済のニュースに関心がある人
→ 原油などは地政学リスクや国際情勢の影響を受けやすいため、日々のニュースが投資判断のヒントになります。
✅ “お金に働いてもらう”感覚を身につけたい人
→ 自動積立や配当付きETFを活用すれば、手を動かさなくても資産が育つ仕組みづくりが可能です。
コモディティ投資に向いていない人
⚠️ 短期で確実に稼ぎたい人
→ 金や原油は、急激に値動きすることもあり、短期勝負では思ったようにいかないことも。
⚠️ 値動きが気になる・メンタルが不安定になりやすい人
→ 原油などは一晩で10％以上動くこともあるため、頻繁にチェックしてしまう人には負担になるかもしれません。
⚠️ 仕組みをよく理解せず、なんとなく投資したい人
→ ETFやETN、先物など、商品によっては複雑な仕組みもあるので、最低限の勉強は必要です。
「手間をかけずに運用したい人」へのアドバイス
忙しい毎日の中で、「あんまり手間をかけたくない」という人も多いと思います。
そんな方には、以下のような“自動化スタイル”のコモディティ投資をおすすめします。
✅ 自動積立設定でほったらかし運用
- 証券会社の「定期買付サービス」で、毎月決まった額を自動で購入
- 金ETFなどを対象に設定可能
✅ 分配金がもらえる商品を選ぶ
- 高配当エネルギー株や、分配金付きのETFを選ぶことで、自動的にお金が入る仕組みに
✅ 楽天証券やSBI証券なら設定がカンタン
- 積立NISAと同じ感覚で、ETF積立も設定できます
- ほぼ放置でも資産が育つ仕組みを作れるのが魅力
「時間がないけど資産形成したい」という方には、このスタイルがぴったりです。
初心者向け・経験者向けの始め方
それぞれのレベルに合った「最初の一歩」をご紹介します。
🔰 初心者におすすめの始め方
- 金ETFを少額から購入（例：1540 純金上場信託）
→ 数千円から始められて、リスクも比較的穏やか - 毎月1万円程度の積立で慣れていく
→ 価格の上下に一喜一憂せず、積立を習慣化することが大切 - まずは金からスタートして、慣れてきたら原油なども検討
→ 原油は値動きが激しいので、最初は様子見でOK
🧠 経験者におすすめの活用法
- 原油や天然ガスなど値動きの大きいETFにチャレンジ
→ リスクを取ってリターンを狙いたい人向け - 金鉱株やエネルギー株に投資して、配当＋値上がりを狙う
→ 株式投資経験がある人にはおすすめのスタイル - 世界経済やインフレ予測をもとにポートフォリオ調整
→ 複数のコモディティを組み合わせて自分流に最適化
コモディティ投資は、「自分の性格や投資スタイル」によって向き不向きがハッキリ分かれます。
- 慎重派・長期型の人には金投資がおすすめ
- チャレンジ好きな人には原油投資が合うかも
- 忙しい人は積立や分配金付きETFで“ほったらかし投資”
無理せず、自分のペースで「ちょっとずつ慣れていく」のが成功のポイントです。
自分の投資スタイルに合った方法を選ぶことが、コモディティ投資で失敗しない最大のコツです。
まとめ
この記事では、不労所得の手段として「コモディティ投資」を取り上げ、初心者向けにその魅力と注意点を紹介してきました。
最後に、これまでのポイントをおさらいしておきましょう。
金や原油といったコモディティは不労所得の手段になり得る
「金」は経済が不安定なときでも価値を保ちやすく、長期保有することで資産の保存・増加が期待できる“守りの資産”です。
「原油」は価格の上下が激しいものの、大きな値上がり益が狙える“攻めの資産”として魅力的。
どちらもETFや関連株を通じて投資すれば、放っておいても資産が育つ仕組みをつくることができます。
特に、分配金付きの銘柄や自動積立を組み合わせれば、実質的な不労所得に近づけることも可能です。
リスク管理が重要、仕組みを理解したうえで活用すること
コモディティ投資には、価格変動・地政学リスク・為替の影響など、独特のリスクがあります。
「なんとなく儲かりそうだから」
で飛びつくのではなく、仕組みを理解し、少額からスタートすることが大切です。
ポイントは以下の3つ。
- 分散投資を意識する（コモディティだけに偏らない）
- 長期視点でコツコツ育てる
- ニュースや経済動向にも関心を持つ
特に原油投資は初心者にとって難易度が高いため、最初は金から始めて、慣れてきたら少しずつチャレンジしていくのが安心です。
安定した不労所得構築には、複数の手段の組み合わせがカギ
コモディティ投資は、不労所得の“柱の一つ”にはなり得ますが、それだけで安定収入を得るのは難しいこともあります。
だからこそ、他の資産と組み合わせることが重要です。
たとえば、
- 金のETF＋高配当株で安定と収益のバランスをとる
- 原油ETF＋REITで分散効果と分配金を得る
- コモディティ＋積立NISAで長期的な資産形成を目指す
このように、複数の手段を組み合わせることで、不労所得の土台をしっかり築いていくことができます。
最後にひとこと
不労所得は、ラクして儲かる魔法の方法ではありませんが、
コツコツ積み上げていくことで、未来の自由な時間と安心を手に入れる手段になります。
まずは、1万円からでもいいので、自分の資産を“働かせる体験”をしてみてください。
コモディティ投資は、その最初の一歩として、とてもおすすめの方法です。
金や原油などのコモディティは、リスク管理と分散戦略を意識すれば、安定した不労所得の柱に育てることができます。
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